G20 财长会议:加密资产不会对金融稳定构成威胁

来源:区块链 财经新闻 观点
2019-06-10 11:05:33

  

在G20峰会正式召开之前,来自G20国家的财政部长和央行行长提前聚集在一起于 6 月 8-9 日这两天召开了一个会议,其中加密货币成为了讨论主题之一。一些全球标准制定机构已经提交了自己的政策和工具,希望能够帮助G20成员国能够在各自辖区内对加密资产实施更好地管理。
 


 

G20 会议上的加密讨论
 

6 月 28-29 日,世界各国领导人将齐聚日本大阪参加 G20 峰会。但在峰会举办之前,G20 成员国的财政部长和央行行长们已经于 6 月 8-9 日在日本福冈市提前召开了财长会议,而且除了 G20 成员国之外,他们还邀请了一些其他国家和国际组织参会,包括联合国、国际货币基金组织、世界银行和世界贸易组织等。根据当地媒体报道,本周末的会议正在讨论加密货币及其相关法规,以及如何在新金融系统下保护用户。
 


 

上图:G20 财长和央行行长会议的参会者
 

国际货币基金组织负责人兼常务董事 Christine Lagarde 在周六(6 月 8 日)下午的会议发言时提到了加密资产,她认为国与国之间的监管协调非常重要,包括如何处理加密资产和非银行金融中介,而且这种监管协调也需要以金融稳定和消费者保护为目标。《日经新闻》引述了 Christine Lagarde 的话说:
 

“继续进行国际对话是非常重要的,但这并非如想象的那么容易。”
 


 

上图:在G20 财长和央行行长会议上发言的 Christine Lagarde
 

根据日本当地媒体报道,在本周六下午举行的 G20 金融创新高层研讨会上,Blockstream 首席执行官 Adam Back 解释了加密资产和区块链与当前金融基础设施之间的差异。在谈到证券代币化和在汇款交易中使用区块链技术时,Adam Back 指出在区块链上发行法定货币的重要性,同时还解释了为场外交易者和机构投资者提供日元稳定币交易和比特币交易的目的,他介绍了一种可能的解决方案,允许公众可以在硬件钱包中购买和存储数字化版本的日元,这种钱包可以离线管理且不会受到线上攻击。
 

现任日本财务大臣的麻生太郎(Taro Aso)表示日本将采取措施充分利用包括分布式账本技术的技术创新优势,同时降低包括加密资产在内的风险。
 


 

上图:日本财务大臣麻生太郎
 

全球加密监管标准
 

许多全球性组织一直在致力于构建加密资产监管标准,G20 国家可以在自己的辖区范围内应用这些标准,这些组织包括巴塞尔银行监管委员会(BCBS)、支付和市场基础设施委员会(CPMI)、国际证监会组织(IOSCO)、反洗钱金融行动特别工作组(FATF)、经济合作与发展组织(OECD)和金融稳定理事会(FSB),每个组织都涵盖了各种指责范围内对加密资产风险的监管。金融稳定理事会表示:
 

“标准制定机构和其他国际组织正在就多个工作层面开展合作,希望直接解决加密资产引起的问题,他们将主要关注投资者保护、市场诚信、反洗钱、银行风险和金融稳定监控。”
 

金融稳定理事会是一个监督全球金融体系并提出建议的国际机构,在本次 G20 财长会议上,他们已经提交了多份与加密相关的报告。6 月 6 日,该组织发布了一份题为《去中心化的金融技术》报告,并且详细解释了标准制定组织的监管方法以及针对加密资产正在进行的工作。不仅如此,金融稳定理事会还在另一份报告中列出了所有 G20 成员国的加密资产监管机构,以帮助他们就监管法规展开合作。
 

推出加密货币交易所注册中心
 

根据《日经新闻亚洲评论》报道,预计 G20 成员国的财政部长和央行行长将就建立加密货币交易所注册中心达成协议,以防止虚拟货币洗钱。
 

日本介绍了自身经验,他们已经要求该国的所有加密货币交易所运营商向其最高金融监管机构——日本金融服务厅进行注册。到目前为止,已经有 19 家加密货币交易所成功完成了注册,他们必须严格遵守规定开展业务。
 

2018 年 1 月,日本最大的加密货币交易所之一 CoinCheck 遭到黑客攻击;同年九月,另一家注册交易所 Zaif 也受到攻击。根据今年三月披露的信息,有超过 140 家企业有兴趣注册成为加密货币交易所运营商。
 

加密资产不会对金融稳定构成威胁
 

金融稳定理事会向 G20 财长和央行央行报告了加密资产的金融稳定性风险,他们曾在去年三月称加密资产并未对全球金融稳定构成重大风险。这次,金融稳定理事会在其题为《加密资产:正在进行的工作,监管方法和潜在差距》的报告中重申了此前的观点:
 

“迄今为止,金融稳定理事会认为加密资产不会对全球金融稳定构成重大风险,但确实提出了一些超出金融稳定范畴的政策问题。”
 

对于加密资产是否对金融稳定构成威胁这件事,欧洲央行和金融稳定理事会的看法是一致的,他们在今年五月份发布的报告中称:
 

“目前,加密资产对欧元区金融稳定、货币政策、支付和市场基础设施的影响和/或风险是有限的或可控制的。”
 

金融稳定理事会将在今年九月再发布一份全新报告,其中将涉及稳定币和代币化的发展。此外,经合组织还会评估资产代币化工作,并分析这种机制可能对金融市场以及稳定币的利益和风险的影响。
 

关于虚拟货币指南
 

G20 国家再次重申了支持反洗钱金融行动特别工作组作为打击洗钱和其他相关国际金融体系完整性的全球标准制定机构,而且 G20 国家还同意遵循反洗钱金融行动特别工作组有关加密资产的建议,后者将在本月发布最新的《虚拟货币指引》。现阶段,日本、俄罗斯和韩国等一些国家已经开始按照反洗钱金融行动特别工作组的加密货币标准开展监管工作了。
 

不同的监管方法和差异
 

金融稳定理事会解释说,加密资产超出市场监管机构和支付系统监督范围、并且缺乏国际标准或建议的时候,很可能就会出现监管漏洞。另一方面,金融稳定理事会认为加密资产钱包时作为存储加密资产的特定工具,他们断言加密资产市场技术较快的发展速度将影响监管手段,同时也会造成监管缺口,一些特殊领域也需要监管机构投入更多关注。
 

金融稳定理事会补充表示:
 

“监管加密资产必须要有前瞻性手段,这样才能有助于明确潜在的差距和应该优先考虑、或重点关注的领域。”
 

因此,金融稳定理事会建议 G20 国家继续关注监管手段和潜在差距,包括是否需要进行更多协调等问题。
 

银行如何参与加密活动
 

巴塞尔银行监管委员会正在评估、应对加密资产对银行系统构成的风险,该机构一直在监控银行与加密相关的活动,并且将针对从事加密资产活动的银行制定更高级别的监管措施。目前,巴塞尔框架并不适用于存在加密资产风险的银行,不过该框架确实规定了对“其他资产”的资本和流动性处理最低要求。
 

金融稳定理事会表示,巴塞尔银行监管委员会正在考虑是否正式澄清对加密资产风险类别的审慎处理。
 

关于央行数字货币
 

支付和市场基础设施委员会对央行数字货币进行了一项研究,他们认为加密资产在支付、清算和结算等领域带来了创新,同时对当前金融市场基础设施标准有一定影响。
 

虽然大多数国家的中央银行对央行数字货币都很感兴趣,但他们也发现推出央行数字货币存在一定挑战,主要原因在于目前并没有明确央行数字货币是否具有成本优势(包括提高支付安全性和效率)。因此,支付和市场基础设施委员会建议各国央行对央行数字货币采取谨慎态度,同时他们还将继续监测央行数字货币和私人数字代币在支付领域里的应用,并与监管机构和全球政策制定者交换信息,共同探讨与数字货币相关的潜在法律问题。
 

关于投资基金和加密货币交易平台
 

对于加密货币交易平台和投资基金的监管、以及加密资产的风险敞口,是目前国际证监会组织关注的焦点,后者是全球证券市场监管的标准制定者。预计到今年年底之前,国际证监会组织会发布一份最终报告,其政策委员会将推出一个门户网站,允许旗下成员可以访问、共享有关加密资产和其他数字货币执法信息。
 

此外,国际证监会组织还负责监管初始代币发行(ICO),通过建立 ICO 咨询网络,帮助旗下会员处理各自辖区内的代币销售风险监管问题。上周,该组织发布了一份题为《与加密资产交易平台相关的问题、风险和监管考虑因素》的咨询文件,并要求旗下成员在 7 月 29 日之前就关键考虑事项提供反馈意见。


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